Автоматизации банковского финмониторинга не приведет к большему количеству блокировок транзакций клиентов. Наоборот, говорят банкиры, финучреждения смогут ускорить процессы анализа, и их автоматизация облегчит работу банка с клиентом.
Об этом UBR.ua рассказала исполнительный директор Независимой ассоциации банков Украины Елена Коробкова.
Банки и финкомпании должны до июня настроить системы финмониторинга по требованию НБУ
По ее словам, сроки для автоматизации, которые перенесли постановлением НБУ, касаются в первую очередь сопровождения переводов определенным набором информации, требуемой законом №361-IX (ст.14), а также настроек ПО банка, которые позволят автоматизировать определение риск-профиля клиента и выявление рисковых операций, основанных на риск-ориентированном подходе.
"Указанные изменения не касаются и не повлияют на работу клиентов, которые проводят через банки обычные операции, присущие их основной деятельности. При этом однозначно повлияют на работу тех клиентов, которые будут пытаться проводить через банки схемные и рисковые операции", – подметила в беседе с UBR.ua Коробкова.
Напомним, поскольку доработки ПО банков осуществляют соответствующие IT-компании, на которые также повлияли карантинные ограничения, вызванные пандемией, было принято совместное решение о необходимости продления сроков автоматизации. То есть и банки, и IT-компании будут иметь время на качественные доработки ПО.
Подозрительные денежные переводы украинцев будут автоматически блокировать с 1 июля
Что касается усиления контроля за операциями клиентов, то банки на постоянной основе осуществляют контроль и выявление рисковых операций клиентов.
"Автоматизация безусловно ускорит и процесс обслуживания клиентов, и позволит банкам больше времени уделить общему процессу анализа, сосредоточив свое внимание на действительно рисковых операциях, тем самым не беспокоить лишний раз клиентов, осуществляющих привычные и понятные для банка операции", – подытожила Елена Коробкова.
Хотите первыми получать важную и полезную информацию о ДЕНЬГАХ и БИЗНЕСЕ? Подписывайтесь на наши аккаунты в мессенджерах и соцсетях: Telegram, Twitter, YouTube, Facebook, Instagram.
