Хозяйственный суд Киева направил Национальному банку Украины отдельное постановление, в котором указал на системные проблемы в сфере нормативно-правового регулирования и практики "дерискинга", заключающейся в необоснованных и немотивированных решениях банков об отказе в поддержании деловых отношений с клиентами.
Читайте такжеПышный заявил, что дело "Форест Гамп" подтвердило эффективность правил финансового мониторинга
"Подобные решения банков вызывают цепную реакцию в финансовой среде – так называемый эффект домино или появление репутационного пятна / "отравленного колодца", когда первичный отказ одного банка автоматически блокирует для субъекта хозяйствования доступ к банковским услугам во всей банковской системе из-за институциональной стигматизации и "стадного" поведения других финансовых учреждений", – говорится в постановлении судьи Романа Бойко, который вынес решение по одному из подобных исков в пользу пострадавшей компании.
6 августа суд удовлетворил иск ООО "Геарон" в отношении Укрсиббанка, признав недействительным односторонний отказ банка от поддержания деловых отношений.
Компания осуществляла капитальный ремонт объектов критически важной инфраструктуры водоснабжения Одессы и имела статус предприятия, имеющего критически важное значение
Она обслуживалась в этом банке с сентября 2017 года по июль 2025 года, но летом 2025 года банк признал ее подозрительной и отказался от продолжения сотрудничества. Он обосновал свои действия выявлением "неприемлемо высокого риска" в рамках финансового мониторинга, сославшись на подозрительность операций, транзитное движение средств и расчеты с индивидуальными предпринимателями.
Однако суд постановил, что банк применил критерии риска механически и формально, и признал его решение недействительным.
В постановлении утверждается, что дело Геарона – не единичный случай, а подобное поведение характерно для банковской системы с начала 2020 года.
Судья считает, что проблема заключается в положении НБУ об осуществлении банками финансового мониторинга, и предлагает регулятору пересмотреть свои требования.
"Выбор конкретного способа устранения выявленной системной проблемы относится к дискреционным полномочиям Национального банка Украины. Суд не устанавливает обязательность того или иного механизма, а лишь обращает внимание регулятора на наличие системного пробела и необходимость его устранения", – говорится в заявлении.
- В июле 2026 года НБУ направил банкам письмо с описанием операций, которые могут входить в состав схем с фиктивным импортом и "скрутками".
Это автоматический перевод оригинального текста на украинском языке. Возможны неточности
