НБУ разрешил банкам не обслуживать клиентов, которые настаивают на срочности проведения финансовой операции, демонстрируя нервное поведение без наличия очевидных на то причин. Это является одним из пунктов требований регулятора к финучреждениям насчет риск-ориентированного подхода для оценки и понимания рисков отмывания доходов, полученных преступным путем, говорится в постановлении НБУ №65.
Банкиры рассказали, как работает финансовый мониторинг по новым правилам
Нацбанк обнародовал новое положение об осуществлении банками финансового мониторинга, которым, в частности, установлены индикаторы подозрительности финансовых операций. Среди иных в регуляторе назвали также такие:
- Банк может не обслуживать клиента, если тот не может понятно объяснить, в чем заключается его деловая деятельность (характер деятельности).
- Если человек откажется предоставлять информацию, необходимую для надлежащей проверки, или предоставляет неполную или сомнительную информацию, которую трудно проверить.
- Если банк не сможет связаться с клиентом по предоставленному им адресу или номеру телефона и электронной почте (особенно в короткие сроки после предоставления такой контактной информации).
- Банк также может отказаться от обслуживания, если у клиента большое количество счетов или платежных карточек, потребность в которых не является понятной или не отвечает его бизнес-потребностям.
- Если клиент предлагает деньги, подарки или другой вид благодарности работнику банка за проведение финансовой операции необычным или подозрительным способом.
- Если человек постоянно настаивает на обслуживании у одного работника банка и прочее.
Технологии в помощь. Украинские банки ускорили переход в онлайн
Напомним, уже полтора месяца в Украине действуют новые жесткие правила финансового мониторинга, запретившие анонимные перечисления на сумму свыше 5 тыс. грн. Однако, согласно циркуляру НБУ 25-0006/20068, разосланном по банкам 22 апреля, украинцы могут делать оплаты без предъявления паспорта на сумму до 30 тыс. грн.
Хотите первыми получать важную и полезную информацию о ДЕНЬГАХ и БИЗНЕСЕ? Подписывайтесь на наши аккаунты в мессенджерах и соцсетях: Telegram, Twitter, YouTube, Facebook, Instagram.
