Национальный банк Украины принял постановление об изменении правил хранения, защиты, использования и раскрытия банковской тайны. Соответствующий документ был опубликован на сайте НБУ 5 октября и вступил в силу сегодня, 6 октября.
В частности, предусмотрено, что банк раскрывает информацию, составляющую банковскую тайну, на письменный запрос владельца или на его письменное разрешение.
ФГВФЛ пустит с молотка активы восьми проблемных банков почти на 11,6 млрд грн
Информация о счете условного хранения (эскроу) и по операциям с ним раскрывается банками по письменному запросу бенефициара. Информация об остатке средств на банковском счете, имущественных правах и операциях с деньгами раскрывается также по письменному запросу обременителя, который имеет такое право по договору.
Состав банковской тайны, которая может быть раскрыта, состоит из таких пунктов:
- наличие счетов и их номера;
- остаток средств на счетах;
- операции списания со счетов и/или зачисления на счета;
- назначение платежа;
- идентификационные данные контрагента;
- номер счета контрагента;
- код банка контрагента.
При этом все письма и обращения теперь можно составлять как в письменном, так и в электронном виде.
Также, согласно постановлению, банки обязаны раскрывать данные по решению суда в необходимом объеме.
НБУ начал штрафовать коллекторов: "вышибалы" заплатят 100 тыс. грн за неэтичное поведение
Финучреждения могут отказать в раскрытии банковской тайны, если запрос по своему содержанию не соответствует требованиям правил. Раскрыть информацию или предоставить ответ об отказе необходимо в течение 10 рабочих дней.
Ранее в Нацбанке разъяснили особенности открытия спецсчета для подачи "нулевой" декларации. Стало известно, какие документы потребуют в банке.
Хотите первыми получать важную и полезную информацию о ДЕНЬГАХ и БИЗНЕСЕ? Подписывайтесь на наши аккаунты в мессенджерах и соцсетях: Telegram, Twitter, YouTube, Facebook, Instagram.
